Mis on sisuliselt uue seadusega?
Pank võib blokeerida rahaülekande, kui operatsioon toimub kaheldav. See tähendab, et vastavalt organisatsiooni töötajad, raha üle ilma kliendi nõusolekuta. Sellisel juhul kaart või konto, mille kohaselt viidi operatsioon läbi, plokk, kuid mitte rohkem kui kahe tööpäeva jooksul.
Pärast seda, pank on kohustatud kohe pakkuda kliendile teavet tegemise kahtlase tehingu. Ja küsida ka kinnitust, et ülekanne tehti nõusolekul kaardiomaniku või konto. Kui "hea" on saanud, raha otsa. Kui kinnitust ei ole, raha kantakse automaatselt välja pärast kahe tööpäeva jooksul.
Lisaks võib pank peatada rahaülekande maksja - juriidiline isik kuni viis päeva. Seda tehakse siis, kui klient ütleb, et raha maha ilma nende nõusolekuta. Juhul kui operatsiooni tunda loata raha tagasi.
Aga enne sellist ei olnud?
Enne pangad võivad lõpetada maksetehingute ja plokk raha kaardi kui on kahtlus. Aga kriteeriumid iga institutsiooni kasutades oma. Nende hulgas võib olla raha ülekandmisel poest, mis on pank mingil põhjusel ei peeta usaldusväärseks, või et ostetud kaup oli ebatüüpiline kaardiomaniku.
Samuti kahtlase saab aru, et inimesed regulaarselt raha saanud kaardi ja seejärel tulistas neid ATM. See võib olla märk rahavahetus vahenditest.
Kuidas pangad määrab kahtlaste tehingute?
Ühised kriteeriumid, mille kohaselt luku kaardid ja kontod toimub, siis registreerige eraldi. Kuid seadus veel palju küsimusi neproyasnonnyh. Siin on, mida eksperdid ütlevad.
Maria Gerasimova
Leading Jurist Euroopa õigusliku teenust.
Projekteeritud ja heaks kiidetud riigiduuma seaduseelnõu ei sisalda ammendavat loetelu juhtudel ja põhjused võimu teostama pangad peatada tehingud. Tuleb välja ja kehtestab Keskpanga Vene Föderatsiooni. Järjekord, milles kliendid teavitatakse blokeerimine, määrab lepingu panga teenuseid.
Niikaua kui kõik liikmed suhe pangaga ja keskpank ei nõustu asjakohased dokumendid, garantii võidelda varguse raha ja säästa klientide pangakontosid tegutseda ei hakkab.
Anton Palyulin
Juhtiv partner advokaadibüroo "Palyulin ja partnerid."
Kuidas pangad aru, et me räägime üritab raha vargus elektroonilise meedia, samas jäetakse meelevalda töötajad pangad ise. Tuntud ka kui hetkel on vahetu kontrolli kahtlane ülekandeid. Tõenäoline tutvustada kood kontrollida iga toimingu raha üle kanda märke, mis iseloomustavad seda küsitav.
No comment on antud teiste elektrooniliste vahendite säilitamise eest. Niisiis, kui see ei ole selge, kuidas viiakse läbi sarnaseid meetmeid seoses e-rahakotid, rahaülekande rakendusi.
Miks selline seadus on vajalik?
Selgitav märkus dokumendiBill № 296412-7 «muutmise teatud õigusaktide Vene Föderatsiooni seoses rahapesu varguse" märgib, et mitmed pettus tegevusi kasutada pangakaarte kasvab. Aastal 2016, vastavalt Keskpank, see tehti umbes 300.000 autoriseerimata tehingute üle miljardi rubla.
Petturid tegutsevad maksesüsteemi vahendusel maksma avalike teenuste platvormi, mobiilside ja kaughoolduseks süsteemi pangad.
Kui uued reeglid jõustuvad?
Pärast 90 päeva pärast seaduse avaldamist. Kuigi dokument on saadetud Föderatsiooni Nõukogu, mille järel ta peab olema alla kirjutanud president Venemaa.