Miks pank blokeerib operatsiooni
On 26. september 2018 on seadustemuudatustelFöderaalseadus 27/6/2018 number 167-FZ "muutmise teatud õigusaktide Vene Föderatsiooni seoses rahapesu varguse"Mis võimaldab pankadel Blokktehingu kui nad tunduvad kahtlased.
Õigusaktid muudetud, et kaitsta kontodel. Kui pank salvestab küsitav tõlge peaks peatama seda perioodi kuni kaks päeva.
Seda tähtaega antakse finantsasutus, et teada saada kliendi, kas ta võtab raha. Kui ta kinnitab, et raha kantakse nõusolekul, operatsiooni jätkub - ja kohe.
Kui tagasiside on mitte kliendi, raha ikkagi liigutada, kuid kahe päeva pärast.
Mis toimingud pidada kahtlaseks reguleeritudMärgid rahaülekande kliendi nõusolekul Keskpank.
1. Kui tõlge on saadetud pettur
Vaatenurgast õiguskaitse, pettur - isik, kes muutis otsus vastavas artiklis. Enne seda oli ta ainult kahtlustatakse kuriteo, kuid ainult siis, kui uurijad näitas asjaolu ebaseadusliku tegevuse kindlaks määranud ründaja, ja nii edasi.
Seega, hoolimata asjaolust, et pettur nagu varas peaks olema vanglas, tegelikkus on palju keerulisem. Lisaks sageli kurjategijad juba
Habarovskis süüdi petturid, kes juba teenindavad lausete vanglast.Keskpank, erinevalt juurdlevad võimuorganid, on võimalik luua nimekirja petturid palju kiiremini.
Kurjategijad väärt ainult üks kord "valgustatud" nende andmete ülekandmise eest, mis seab varguse katse, ja infot saavad spetsiaalset andmebaasiFederal Law "On riigi maksesüsteemi" alates 27.06.2011 nr 161-FZJuurdepääs mis on iga pank.
Kui proovite sooritada tehing mille üksikasjad on selles andmebaasis, pank peab kahtlaste ja blokeerida operatsiooni.
2. Kui annate raha seade, mis oli kasutatud petturid
"Põlema" ründaja ei saa ainult andmeid, vaid ka seadmed, mis ta kasutas. Kui keegi püüdis ebaseaduslikult kanda raha kasutades konkreetse arvutiga või nutitelefoniga see asjaolu oli registreeritud panga ja kinnitas ohvriks, siis need seadmed jagunevad eriline baasi.
Sel juhul ei ole oluline, millist üksikasjad kasutatakse tõlge - sama või muu vidin on ohus, ja panga operatsioonid loetakse kahtlane.
3. Kui sa teed midagi valesti, nagu enne
Pank võib olla küsimusi, kui midagi tõlkes on vastuolus teie harjumused:
- sa kunagi üle suuri rahasummasid ja äkki saata kellelegi kõike senti;
- olete lühikese aja jooksul suunata mitu maksed samale saajale (ja tegelikult võiks teha ühe makse);
- siis põhimõtteliselt tasuda ostude kauplustes Nižni Tagil, ja täna operatsiooni on fikseeritud Lissabonis - nii et kui Sa lähed reisile, See on parem, et teavitada panka;
- sa on seotud kaardi teise telefoni või üritab teha makse uue sülearvuti.
Mida teha, kui pank küsib toimingu kinnitamiseks
1. Veenduge, et see on panga
Seaduse võidelda pettuste loonud uusi viise petmine. Ründajad saavad teile helistada ja öelda, et teie konto või kaardi toimunud kahtlaste tehingutega. Läbirääkimistel, nad püüavad erinevaid viise, kuidas saada teavet teile mis lõpuks viia varguse eest.
Seega pidage meeles, et kui teile saabub kõne pangast, siis ei pea heli mis tahes teavet: nad on kõik andmed. Koodeks SMS või numbrit tagaküljel kaardi ei saa helistada keegi üldse.
Kui kahtlete, riputada üles ja tagasi helistada pangas olev number tagaküljel kaardi või ametlikul kodulehel.
2. Kinnita
Seadus näeb ette kaks võimalust seda teha: kõne või CMC-sõnum. Järgige annab pangatöötaja.
Kui sa ei vasta, kaks päeva siis jääb ilma kaardi, sest see lukustada. Tõlge samuti külmutatakse selle perioodi, nii et saaja saab olla õnnelik.
Pange tähele, et see ütleb pangatöötaja. Kui saaja makse olemas pettus, see on vaevalt vaja kinnitada, isegi kui sa isiklikult saadetud raha.
vt ka🧐
- Mida teha, kui pank blokeerida kaart
- Finantskirjaoskuse võhikutele: kõike, mida vaja teada pangakaarte
- Kuidas sulgeda konto, et pank aru, et see on läbi ja sinu vahel
- Virtuaalseid krediitkaarte: mis see on ja kuidas juhtida