Kuidas teenida raha suurettevõtete aktsiatelt: Lifehackeri investeerimisprobleem jätkub
Saada Rikkaks / / January 06, 2021
Mis toimub?
2019. aasta mais käivitasid Lifehacker ja Tinkoff investeerimisprobleem. Kirjastaja Aleksei Ponomar ja arendusdirektor Rodion Skryabin investeerisid kumbki 100 000 rubla: esimene kulda ja fondidesse, teine suurettevõtete aktsiatesse. Võitjat tunnustatakse universaalselt, kaotaja peab habeme maha ajama.
Rodion ja Alexey annavad Lifehackeri lugejatele regulaarselt aru oma pealinna olukorrast ja aastal kuu keskel teevad nad prognoosi järgmiseks kaheks nädalaks ja ütlevad, kuhu ja millest raha kaotasid teenitud.
Detsembris olid investeerimisväljakutses osalejad positiivsed. Alexey otsustas vähem sebida ja lihtsalt vaatas numbreid, samas kui Rodion vastupidi aktiivselt aktsiaid ostis ja müüs.
Jaanuaris läks Alexey kaua vääritud ja kauaoodatud puhkusele. Ja kui ta puhkab, rääkisime Rodioniga: viimastel andmetel edestab ta vastast enam kui 2000 rubla võrra. Saime teada, kuidas tal läheb ja kuidas ta kavatseb juhtpositsioonil püsida. Lugege artiklit kindlasti lõpuni - sealt leiate uusi vastuseid Tinkoffi eksperdi populaarsetele küsimustele investeeringute kohta.
Intervjuu Rodion Scriabiniga
Võin teid õnnitleda, detsember ja jaanuari algus olid edukad. Millised on teie tunded möödunud kuust?
Rodion Skrjabin
Varem oli mul aktsiaid, millega kauplesin aktiivselt, ja nüüd mulle väga meeldib mu portfell. Ostsin kõik, mida tahtsin ja olukord on positiivne. Portfell näeb välja üsna kompaktne ja kasvab kiiresti, nii et mul pole mingit soovi sebida, osta, müüa ja otsida mingeid võimalusi. Kõik on stabiilne ja kõikumiste korral on mul strateegia.
Detsembris hakkasite pidama investorite päevikut, mis on pärast seda muutunud? Kas ta lihtsustas ülesannet? Kas aitasite teha mingeid järeldusi?
Selgus, et investori päevik on oluline. Novembris-detsembris sooritasin palju tehinguid ja vahel isegi unustasin, mis hinnaga ja mida ostsin. Läksin vaatama ega mäletanud: need aktsiad, kas ma plaanisin nendega midagi teha või mitte? Päevik aitas mul välja mõelda, mida portfelliga peale hakata. Ja tänu temale hakkasin mõtlema, kuidas ma oma kapitali haldaksin, kui mul poleks 100 000 rubla, vaid rohkem. Kas investeeriksin samades proportsioonides või mitte? Mõtlen pakkuda Ponomarile pärast väljakutse lõppu veel üks voor, seekord miljoni eest!
Mida saaksite anda neile, kes soovivad osta välisettevõtete aktsiaid? Milliseid lõkse peavad nad teadma?
Mulle meeldib välisturg, sest kauplemist saab teha vabalt õhtul. Ja ka näiteks võite osta ja müüa aktsiaid pühade ajal, kui Venemaa turg on puhkusel. Selle peamine eelis ja samal ajal probleem on see, et valikut on tohutult. Ettevõtteid on nii palju, et kõigi võimalike skeemide uurimine, kuhu investeerida ja kuidas raha teenida, võib muutuda lõputuks venitamiseks.
Venemaa turul on palju vähem aktsiaid ja teate umbes, mida see või teine ettevõte teeb, või vähemalt teate, kust teavet leida. Välisettevõtete puhul pole see alati nii: juhtub, et näete, et ettevõte kasvab kiiresti, ostate selle aktsiad, kuid ei saa üldse aru, mida ta teeb.
Mis on teie parim ja halvim investeering sel kuul?
Suurim tagasilöök on Apple'i peatuskaotus. Ma lähen hommikul oma isiklikule kontole ja seal müüakse kõik aktsiad koletult madala hinnaga. Ma kaotasin palju raha ja lubasin endale enam stop-kaotusi! Ja edukaim investeering on Visa. Muide, ostsin selle lihtsalt raha eest, mis vabanes Apple'i müümisel.
Ostsite Netflixi aktsia detsembris ja lootsite, et see tõuseb pärast Kuldgloobuseid ja The Witcherit. See töötas?
17. detsembril tõusid nad tõepoolest õhku ja ma tulin hea plussiga välja. Ja siis algas lõbu! Ma müüsin kaks aktsiat hinnaga 630 dollarit ja kui mul oleks veidi kannatust, oleksin võinud müüa ka 676 dollari eest. Noh, ma oleksin oodanud 9. jaanuarini, oleksin üldiselt saanud 682 dollarit. Üldiselt teenisin Netflixis raha ja olen sellega rahul. Panen need oma lemmikute hulka ja jälgin olukorda, et paranduse ajal uuesti sisse pääseda. Need tunduvad mulle huvitavad.
Kuidas sul Blizzardiga on? Lõpuks, kas on kasumit või on see ikkagi puhas pettumus?
Blizzard oli mõnevõrra heitlik, mõnikord pluss või miinus. Läksin natuke plussi välja ja müüsin maha.
Mida arvate Kirilli kriitikast? Ta arvab endiselt, et te käitute ebamõistlikult
Ma arvan endiselt, et Kirill annab pikaajaliste investeeringute jaoks suurepäraseid nõuandeid ja plaanin pikaajalisi investeeringuid ainult habemesse. Olen tuletõrjuja, keerutatud tuletõrjuja. ©
Kui ma nüüd koguksin viis aastat portfelli, siis valiksin Kirilli soovitustest juhindudes kolm või viis valdkonda ja mitu usaldusväärset ettevõtet. Kuid ma üritan Ponomarit võita, nii et pean kiiresti langetama otsuseid. Kirill, kui sa neid artikleid loed, siis oled lahe!
Kas jätkate Alexey strateegia järgimist? Mida arvate tema otsusest asuda tähelepanelikule seisukohale?
Ühest küljest olen ma väga uudishimulik, kuidas Lyoshal läheb. Portfelli saldosid vahetame tavaliselt mitu korda nädalas. Aga ta läks puhkusele, ta ei võta ühendust ja ma ei tea, kas olla õnnelik või mitte. Mul on nüüd hea pluss, aga mis siis, kui ta teeniks veelgi rohkem?
Üleüldiselt ei meeldi mulle eriti Lyošini ootamine ja vaatamine. Võib-olla pole habe tema jaoks nii oluline. Näiteks kui oli vaja keskmist Yandexi leida, vaatas Aleksei lihtsalt, kuidas inimesed varandust teenivad. Ma ei saanud seda teha.
Millised on teie plaanid ülejäänud kaheks nädalaks?
Esiteks olen sellel nädalal Alibaba keskmistanud. Tegelikult polnud mul plaanis seda teha, aga kui ta kaotas päevas 5 dollarit, otsustasin, et on aeg. Siiani pole kõik seal eriti positiivne, kuid ma ei kaota lootust. CLSA on meeletult ennustanud, et kasv on 19%. Kuid mulle piisab 11% -st.
Teiseks tahan tõesti midagi ITNT-ga lahendada. Kas ma saan neist lahti või leian võimaluse neid keskmiseks muuta või on mul hea meel, et nad vallandasid. Nad on viimase aasta jooksul pidevalt kasvanud, nii et kõik on võimalik.
Nüüd mulle väga meeldib, kuidas Tinkoff kasvab, neid on kuus + 17%. Kõik on korras! Testin kaIgavene portfell"- Tinkoffi ja Moskva börsi ühisprojekt. Need on investeeringud kulda, aktsiatesse, võlakirjadesse ja rahaturule võrdsetes osades, mis töötavad majanduse igas faasis: kasv, langus ja stagnatsioon.
Lähitulevikus kavatsen mõelda, mida VISA-ga teha, see võtab 32% minu portfellist ja tundub, et see on palju. Tõenäoliselt vähendan seda, kuid kõik sõltub sellest, milline korrektsioon pärast nii kiiret kasvu toimub. Tahaksin, et ettevõtted võtaksid portfellist mitte rohkem kui 20%, kuid vaatan VISA kasvu graafikut ja mõtlen: neetud, miks ma seda kogu rahaga ei ostnud?
Hääletage võitja poolt
Investeerimise KKK algajatele
Kas olete inspireeritud kangelaste tulemustest ja soovite saada investoriks? Kõigepealt lugege Tinkoffi eksperdi Kirill Komarovi uut vastuste kogumit investeerimisküsimustele. Tema nõuanded aitavad teil vigu vältida ja hoiustelt raha kiiremini teenima hakata.
Soovin investeerida välismaa ettevõtte aktsiatesse. Mida peaksite enne ostmist kontrollima?
Peate kontrollima, kas saate aru, mida täpselt ostate: mis tüüpi ettevõte see on, mida ta teeb, millised võivad olla riskid. Ja mis kõige tähtsam, miks võib selle aktsia tõusta? Juhuslikult investeerimine on ebaõnnestumise esimene samm. Samuti tasub end eelnevalt ette valmistada selleks, et võite kaotada oma investeeritud raha. Lõppude lõpuks, mida suurem on tootlus, seda suurem on risk ja aktsiad on suurema riskiga instrument. Kui te pole valmis kaotama 50% väärtusest, võiksite võlakirjade ostmise paremaks teha.
Samuti peate kontrollima, kas mõistate põhimõtet Osta ja hoia. Investeerimine on pikaajaline äri. Siin pole raha teenimine sugugi lihtne ja kindlasti ei juhtu see kiiresti. Igale teie ideele tuleks anda võimalus. Ettevõtted ja aktsiad kipuvad pikas perspektiivis tõusma, kuid investorite närvilisuse tõttu võivad need lühiajaliselt langeda. Oluline on mitte paanikasse sattuda ja mitte müüa ainult seetõttu, et kõik müüvad.
Millised stopp-signaalid aitavad teil mõista, et aktsiaid ei tohiks osta?
Ettevõtte probleemid. Miks osta hädas oleva ettevõtte aktsiaid? Lihtsalt sellepärast, et nende hind langes? Noh, ei, tasuta juust on ainult hiirelõksus. Reeglina langevad varud põhjusel, kuid kuna neid müüvad spetsialistid, kes teavad teist paremini. Isegi vana Buffett ütles selle kohta: "On palju parem osta imeline ettevõte õiglase hinnaga kui õiglane ettevõte imelise hinnaga". Parim on osta kasvavate ja hästi toimivate ettevõtete aktsiaid siis, kui neil pole silmapiiril probleeme.
Kiire kasv. Selle raketiga sõitmise lootuses ei tohiks te vaadata ülalt lendavat graafikut ja avada rõõmsalt positsiooni. Tavaliselt lõpeb kiire tõus kiire langusega ja kiirustamine võib olla kulukas.
Suur volatiilsus. Kui aktsiad hüppavad 5–10% päevas, tähendab see, et paber on mittelikviidne. See tähendab, et millegipärast ei taha keegi sellega kaubelda ja börsil pole piisavalt ostu-müügi korraldusi. See tähendab tavaliselt, et ettevõttel on probleeme. Ja siin tuleme tagasi punkti 1 juurde.
Kui ma ostan välismaa ettevõtte aktsiaid, siis kuidas on maksudega? Kui palju ja kellele peaksite maksma?
Dividendimaksud kogub riiklik arveldushoidla tavaliselt automaatselt. Ja noteeringute kasvust saadud tulu maksud tuleb tasuda aasta lõpus, kuid ainult siis, kui olete positsioonid sulgenud. Kui see ei olnud suletud, siis pole seda vaja sel aastal teha. Ja kui hoiate aktsiaid müümata kolm aastat, ei pea te üldse maksma. Tulumaks võetakse maaklerikonto jäägilt aasta lõpus.
Kas peate välismaiste ettevõtete aktsiatesse investeerimiseks raha konverteerima või sobivad ka rublad?
Jah, vajate valuutat. Kuid rubladega on ka mitu võimalust, näiteks FinExi ETF, millega kaubeldakse rublades.
Mis on portfelliinvesteering? Kas tasub neisse investeerida?
ETF-i ostmisel ei osta te mitte ühte aktsiat ega võlakirja, vaid tervet portfelli. See hajutab teie riske ja väldib palju probleeme. Näiteks võib Amazoni investeerimine olla väikese portfelliga keeruline, kuna üks aktsia maksab 1850 dollarit. ETF on hea võimalus algajate investorite väikeste portfellide jaoks.
Vaadake teisi väljakutsematerjale veelgi kasulikumate investeerimisnõuannete saamiseks. Seni tehke oma panused! Kes jääb rahata ja habemeta?
Järgige väljakutset
Leia rohkem🧐
- Kas investeeringutelt on võimalik raha teenida: väljakutse osalejate peamised järeldused kuue kuu jooksul
- Kasum või hukas? Lifehacker-investorid riskivad jätkuvalt raha ja habemega
- Kas investeeringutelt on võimalik raha teenida: Lifehackeri eksperiment