Nagu IP raha välja võtta, mitte olla blokeeritud
Tema Töö / / December 26, 2019
Miks blokeeritud konto
Seadusandlik piirangud sularaha väljavõtmine arvelduskontolt jaoks SP ei ole määratud. Aga ainult teoreetiliselt. Praktikas tööandjad ei anna see seadusFederal Law "On vastutegevus seadustamise (rahapesu) kriminaaltulu ja terrorismi rahastamise" alates 2001/07/08 number 115-FZMille eesmärk on võidelda rahapesu ja terrorismi.
Vastavalt advokaat õigusteenistuse Euroopa Kokoreva Paul, pangad saab lukustada toimingud, mis tunduvad ebaseaduslik.
Seaduse järgi üksikettevõtja, mitte juriidiline isik võib oma raha kulutavad iga vajadustele, sealhulgas isiklikeKiri osakond maksu- ja tolliameti hinnapoliitika Vene rahandusministeeriumi kohta 11. august 2014 Number 03-04-05 / 39905 tellimusel moodustades üksiküritajad tulu üksikisiku tulumaks.
Sellepärast IP sageli esile toodud skeemi rahavahetus vahenditest. Alates ettevõtja saab sõlmida fiktiivne tehing ja kanda see kontole raha. Ta eemaldab need sularahas, mis oleks väljaspool järelevalvetsooni Tax Service ja õiguskaitseorganid.
See raha võib lõpuks minna nii kaugele, et maksta palka ümbrikus, ja ostmiseks lõhkeaineid.
Selle vältimiseks kahtlase konto aktiivsust täheldatakse. Nüüd keti kaasatud pangadKuna see on lihtsam jälgida kõiki, kui midagi läks valesti. Või vähemalt mitte nii palju kui enne.
Kui finantsasutus peab küsitav operatsiooni, see on õigus külmutada liikumist kontol raha ja paluda, et klient dokumendid, mis võiks kinnitada oma seaduslikkuse. Ei saanud vajalikud paberid, pank saadab andmeid selle kohta Federal Financial järelevalve teenus.
Seal jälle analüüsida olukorda ja otsustada kaasamine ärimees "musta nimekirja". Seejärel on tulvil võimetus avada konto ja saada teenust, mitte ainult pangas, mis on tuvastatud kahtlaste tehingute vaid ka mis tahes muu finantsasutus.
See võib meelitada tähelepanu pank
Pange tähele, et sõnastus "võib tähendada" ei tähenda, et teie konto on blokeeritud, kui sa midagi välja eespool. Kuid advokaadid soovitatakse vältida selliseid olukordi, kui te ei soovi kulutada aega nääklemine pangaga.
Sa tulistada põhjendamatult suure summa
sa ettevõtja, Mis osutab, et väikesed ja seega saab neid natuke raha. Järsku sa hakkad vala konto võrdne summa eelarve väike saareriik ja siis kohe võtta need ära ja minna kuhugi.
Tõlkimise ja kõrvaldades suure summa väärtus FE ei ole proportsionaalne, hover maksuhaldurile kahtlus. See on kõige parem vältida.
Konstantin Bobrov, direktor õigusteenistuse "Üks Center for Protection"
Kõige kõrge profiiliga juhtumKohtuasja number 78-KG17-90Kinnitades sellise tegevuse, Objekte näitaja 56 miljonit. See, kui palju ettevõtja on saanud kliendi firma ja üritas võtta kõik korraga. Samal ajal enne selliste suurte summade arvelt kunagi teatatud, et pank pidas kahtlaseks operatsiooni, ja tema kohus rahuldas.
Sa raha kohe pärast saabumist
Kui sa tulistada raha kolme kuni viie päeva pärast, see on kahtlane. Nii märgitud soovitusedJuhised Panga Venemaa 21. juuli 2017 № 19-MR Keskpank. See tundub küsitav, sest nii kiire ei ole selge. Pank võib soovida kontrollida, kus raha ja mida nendega teha - saab, annavad isiku peseb teie kaudu tulu?
Konstantin Bobrov, direktor õigusteenistuse "Üks Center for Protection"Aga see ei tähenda, et sa peaksid hoolikalt vältida rahavahetus päeval üleandmist. Me räägime olukordades, kus te teete selliseid operatsioone püsiv.
Sa sularaha väljavõtmine summas veidi vähem kui 600 rubla
seadusegaFederal Law "On vastutegevus seadustamise (rahapesu) kriminaaltulu ja terrorismi rahastamise" alates 2001/07/08 number 115-FZPangad on kohustatud kontrolli teatud toimingute üle 600 rubla. Seetõttu Keskpanga usub, et regulaarne eemaldamine summad, mis on lähedal, kuid ei ületa seda, see on kord valvur.
Sa ei maksa kontolt
pank kaarti - mugav maksevahend, et otsida kummaline, kui kontot kasutatakse üksnes ettevõtjad rahavahetus raha.
Mida teha, et vältida kukkumist kahtluse all
Ärge eemaldage kõik raha
Kui ei ole tungivat vajadust eemaldada kogu summa kontolt tervikuna, ei tee seda. Olgu konto jääb vähemalt osa hoiustatud vahendeid.
Oodake 5 päeva pärast rahaülekande
Kui Keskpanga leiab tühistamise kolme kuni viie päeva kahtlane, siis on parem mitte riskida ja ei raha välja selle aja jooksul.
Kuluta kontolt
Kaarti saab siduda konto IP. Kuluta raha otse, sest kui ettevõtja saab osta neid vahendeid ja materjale tootmiseks ja toidu kogu perele.
Kui te raha panna neid kaardil teise panka, sest seal teil on kasumlik keshbek või huvi tasakaalu hoida kviitungid raha pangaautomaatide kaudu, ja ideaalis - ja veeta kontolt (vähemalt suuremate).
Keep dokumendid, mis kinnitavad kulud
Oletame, et teil tulistas mitu päeva 599 000 rubla osta auto ise, tema abikaasa, isa ja onu kaks korda eemaldati - on abikõlblikud. Aga sa pead tõestama, et raha kanti müügisalongi, kuid mitte tuumarelvi arendajatele.
Kuigi aru raha võetud seaduse ja seda ei tee, kui pank blokeerib operatsiooni, siis on vaja täiendavaid dokumente.
Paul Kokorev advokaat õigusteenust Euroopa
Koostööd pank
Kui pank on küsimusi, ärge ignoreerige neid. Mida varem ette dokumenti, milles selgitatakse raha liikumist, seda suurem on võimalus, et probleem lahendada.
vt ka🏦🧐💳
- Mida teha, kui pank blokeerida kaart
- Sest, et pank võib blokeerida tehing konto ja mida teha
- Kuidas sulgeda konto, et pank aru, et see on läbi ja sinu vahel